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根据持续期缺口模型的基本原理，当Dgap为负时，导致银行股权市场价值下降的条件是
A、当利率下降时，总资产价值的升幅等于总负债价值的升幅
B、当利率下降时，总资产价值的升幅小于总负债价值的升幅
C、当利率上升时，总资产价值的降幅等于总负债价值的降幅
D、当利率上升时，总资产价值的降幅小于总负债价值的降幅
【正确答案】：B
【题目解析】：根据持续期缺口模型的基本原理，当Dgap为负时，导致银行股权市场价值下降的条件是当利率下降时，总资产价值的升幅小于总负债价值的升幅。