操作风险的主要表现有哪些?
操作风险的主要表现有哪些?
【正确答案】:操作风险是指因交易或管理系统操作不当或缺乏必要的后台技术支持而引致的财务损失,具体包括:(1)操作结算风险,指由于定价、交易指令、结算和交易能力等方面的问题而导致的损失;(2)技术风险,指由于技术局限或硬件方面的问题,使公司不能有效、准确地搜集、处理和传输信息所导致的损失;(3)公司内部失控风险,指由于超过风险限额而未被觉察、越权交易、交易部门或后台部门的欺诈、职员业务操作技能不熟练以及不稳定并易于进入电脑系统等原因而造成的风险。
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